Сбербанк – самый крупный банк в Российской Федерации, предоставляющий все возможные виды банковских услуг для юридических и частных лиц.
По состоянию на 2018 год занимает 4-е место в стране по надежности согласно оценке международных рейтинговых агентств. Является транснациональным кредитно-финансовым учреждением.
Сеть филиалов, дочерних организаций Сбербанка расположены во многих странах мира. Деятельность контролируется ЦБ РФ, который владеет половиной уставного капитала и 1-й голосующей акцией.
70% населения России пользуется услугами Сбербанка и еще примерно 11 миллионов – это граждане иностранных государств.
Банк максимально оптимизирует процессы предоставления услуг своим клиентов, создавая удобные и безопасные системы обслуживания.
Сравнительно недавним открытием для предпринимателей стала возможность управлять бизнес – процессами через интернет без надобности посещать филиалы.
Сбербанк разработал новый сервис для корпоративных клиентов и малого бизнеса, Сбербанк Бизнес Онлайн. Работа в программе проходит несколько этапов безопасности, что гарантирует практически 100%-ю защиту от мошеннической деятельности.
Содержание
Регистрация и авторизация
Пройти регистрацию в Сбербанк Бизнес Онлайн удаленно нет возможности. Подключение возможно только при личном посещении отделения.
Процедура достаточно несложная:
- Подготовить документацию, подтверждающую наличие у клиента ООО либо ИП.
- Посетить филиал банка, предоставив сотруднику документы.
- Заполнить заявление, и подписать договор.
- Получить лист информации, логин. Временный код придет на контактный телефон.
- Сотрудник также должен разъяснить последующие действия пользователя после подключения сервиса.
Войти в интернет – банкинг необходимо по следующему адресу. Можно пройти по прямой ссылке, просто ввести ее в браузерную строку. Второй способ – это кликнуть по «Сбербанк Бизнес Онлайн» на странице, кнопка находится в верхней панели, с правой стороны.
Используя прямую ссылку, важно наличие в адресе номера протокола 9443. Он используется для защиты данных клиентов. Если его нет, то по ссылке не стоит переходить, а тем более вводить личную информацию.
Даже самая лучшая система безопасности не спасет от рук мошенников, если пользователь самостоятельно подвергает свои данные угрозе.
Как себя обезопасить:
- Если при авторизации в системе появляется какое – либо предложение об установке приложения, программы и т. п., ни в коем случае ничего не скачивать и ни на какие кнопки и ссылки не нажимать. Следует покинуть эту страницу. На сайте Сбербанка Бизнес Онлайн подобных предложений просто нет.
- Если при авторизации в онлайн – банкинге запрашивают номер телефона или другие дополнительные данные, значит это мошенничество. Для входа требуются только ID, выданный в листе информации банком и временный/постоянный код.
- Когда на мобильный приходит смс с данными о несуществующей операции, а затем смс с просьбой ввести свой пароль для отмены этой же операции, это также обман. Также звонки от имени Сбербанка с просьбой озвучить личные данные, отменить какое – либо действие следует расценивать, как ложные и никак на них не реагировать.
Схемы мошенничества каждый раз появляются новые, поэтому следует быть бдительным и ни при каких ситуациях никому не давать личную информацию.
Для авторизации необходимо заполнить поля формы.
Логин указать тот, который был выдан сотрудником в листе информации. Он должен включать в себя большие и маленькие буквы. Если логин забыт, утерян, то восстановить его можно только в отделении.
Пароль вводится тот, который был выслан на номер телефона. Это временный код, он известен лишь владельцу.
Используют его обычно при первичной авторизации. Далее система предлагает самостоятельно установить новый постоянный пароль.
Когда вход успешно выполнен, нужно пройти смс — проверку. На привязанный к аккаунту номер телефона придет проверочное смс с паролем. Он вводится в поле «Одноразовый пароль».
Внимание! Во время любой инициации подписи сформированного документа требуется собственноручная подпись, аналог которой представлен в виде одноразового кода. Приходит он на телефон. Срок действия его очень короткий, всего 15 минут. Действует он на один документ, который инициируется. Для каждого документа высылается новый пароль.
Если для авторизации в интернет – банкинге используется токен, его необходимо поместить в USB – разъем. При подключенном автозапуске, программа запускается самостоятельно.
При успешной загрузке на экране должно появиться окно для авторизации, куда нужно ввести код доступа. Пароль выдается в специальном конверте вместе с токеном.
Если программа токена не загружается, желательно проверить корректность установленных драйверов.
Важно! У всех уполномоченных пользователей имеются свои личные PIN для авторизации в сервисе.
После успешного входа, нужно авторизоваться в самом интернет – банкинге.
Также для выполнения работ в бизнес онлайн – банке потребуется наличие электронной подписи.
Ее можно создать следующими способами:
1. Как только пользователь зайдет в программу, ему будет предложено создание подписи. Соглашаясь с предложением, появится форма, где нужно запросить формирование подписи.
Вводится наименование должности и адрес электронки. Отправляется форма в банк. Затем необходимо распечатать сертификаты подписи и ключи — шифры. Распечатки нужно сделать по 3 экземпляра.
Распечатанные документы заверяются уполномоченными пользователями посредством личной подписи и предоставляются в Сбербанк.
Когда сертификаты будут сформированы, банк оповестит клиента с помощью сообщения. Потребуется вход в сервис и активация сертификата.
Для отдельного должностного лица создается отдельный сертификат, заявка на его формирование отправляется исключительно под своим PIN.
2. Сделать электронную подпись возможно и другим способом. Зайти пользовательское меню, «Услуги», «Обмен криптоинформацией» и «Запрос нового сертификата».
В форме обозначить выбранный криптопрофиль, занимаемую должность и электронку. Сделать распечатки по 3 экземпляра, заверить их подписями и предоставить в банк.
Когда все будет готово, придет оповещение в виде сообщения. Необходимо авторизоваться в программе и активировать сертификат.
Что можно сделать в онлайн – банкинге?
Сбербанк Бизнес Онлайн – это отличный способ для предпринимателей вести свой бизнес удаленно.
Больше не нужно тратить время на посещение отделений банка, ожидание в очереди и т. п. Все важные бизнес процессы можно выполнять за личным компьютером.
Какие возможности дает программа для своих клиентов?
- открывать счета;
- проводить платежи;
- создавать отчетность и отправлять ее в государственные органы;
- обмениваться документацией с контрагентами;
- отслеживать движение денежных средств;
- контролировать остатки на счетах;
- проверять контрагентов;
- подтверждать платежные операции;
- открывать вклады;
- устанавливать лимиты по картам и счетам;
- формировать заявки на кредиты и другие банковские продукты;
- зачислять заработную плату сотрудникам;
- вести бухгалтерскую деятельность онлайн;
- отслеживать начисления, штрафы, оплачивать их;
- подключать небанковские услуги.
Сервис делает бизнес еще более прозрачным и эффективным благодаря возможности полностью контролировать все рабочие процессы и управлять ими.
Разделы меню
В режиме онлайн предпринимателям доступны самые важные банковские услуги, наиболее востребованные в бизнесе.
Меню онлайн – банкинга достаточно содержательное, в нем можно найти подробную информацию о всех доступных продуктах.
1. Кредиты. Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам подать заявление на получение кредитных средств онлайн.
В данном режиме доступны 13 видов кредитов на различные цели:
- Инвестиции в строительство, покупку жилой/коммерческой недвижимости.
- Рефинансирование долга по кредитам банкам, лизинговым организациям.
- Развитие, модернизация бизнеса.
- Для оплаты текущих расходов, пополнение оборота.
- Нецелевые кредиты, например, оплата текущих потребностей. Можно оформить кредитную карту со льготным периодом.
- Покупка транспортных средств, оборудования для работы.
- Финансирование исполнения контрактных обязательств.
Также предоставляются кредиты в режиме онлайн под залог имущества.
2. Гарантии для бизнеса. Всего за 1 день можно оформить гарантию от Сбербанка на свой бизнес, которая обеспечивает надежность в исполнении обязательств в сделках практически любых типов.
3. Депозиты. Интересно то, что при открытии вклада через онлайн – сервис, процентная ставка выше, чем если бы клиент обратился с этим вопросом в отделение банка.
4. Векселя. Оформление векселей позволит рассчитываться по сделкам просто и быстро. Есть и доходные векселя, с помощью них можно сохранить личные деньги и приумножить их.
5. При открытии счета можно пользоваться необходимым пакетом услуг всего за 1 рубль в месяц в течение 1-го триместра.
6. Приобретение пакетов услуг. Есть несколько тарифов, из которых можно выбрать наиболее подходящий: для открытия бизнеса, с крупными и небольшими денежными оборотами и т. п.
Выбрать пакет услуг можно онлайн, пользуясь удобным фильтром. Рис12 (выбор тарифа)
7. Услуги инкассации и самоинкассации. Самоинкассацию можно подключить через онлайн – банк путем формирования вносителей денег, создания шаблонов, указанием счетов.
Самоинкассация – это возможность лично вносить вырученные средства на личный счет через обновленные устройства самообслуживания, которые принимают до 200 купюр за один раз.
8. Открытие дебетовой бизнес – карты дает доступ к средствам на расчетном счету круглосуточно. Нет комиссии при оплате товаров и услуг. Кэшбек – 17,7%. Расплачиваться можно в любой валюте.
9. Подключение услуги эквайринга и возможность принимать оплату за свои услуги/товары по карте.
10. Выставлять правильно оформленные счета своим клиентам. Не нужно каждый раз использовать подпись, печать, достаточно создать 1 раз шаблон.
11. Подключение к сети приема платежей разными способами.
12. Использование услуги E – invoicing. Она позволяет сдавать отчеты в государственные органы, отправлять и получать документы, составлять юридически правильные документы и хранить их в архиве.
13. Услуга «Моя торговля» позволяет контролировать и управлять всеми торговыми процессами, заменяет установку нескольких программ. Подходит как для розничной, интернет – торговли, так и для оптовой.
14. Создать личный сайт. Услуга платная, но очень удобная. Заказывая создание своего сайта в интернет – банкинге, клиент получает оформленный, структурированный, запущенный в работу и раскрученный сайт.
15. Контроль начисления и оплата штрафов, госуслуг.
16. Контроль движения средств, проверка контрагентов, зачислений.
17. Создание платежных поручений.
18. Продвижение бизнеса на различных платформах без наличия специальных навыков. Контроль эффективности раскрутки.
19. Управление таможенными операциями. Оформлять, подписывать, отправлять документацию в Таможенную службу РФ, оплачивать документы онлайн.
20. Осуществление внешнеэкономической деятельности, открытие валютных счетов, валютный обмен.
21. Услуга аналитики.
22. Осуществление бухгалтерской деятельности.
23. Доверительное управление.
24. Подключение смс – оповещений.
Как перечислить средства со счета?
В Сбербанк Бизнес Онлайн можно достаточно просто сделать денежный перевод со счета на «пластик».
Для перечисления средств необходимо:
- войти в программу;
- нажать «Услуги», выбрать тип операции;
- зайти в подраздел «Платежное поручение»;
- кликнуть «Создать»;
- в форму ввести реквизиты, информацию о получателе и отправителе, № и вид платежки, счет, с которого будут списаны средства, сумму перечисления.
Операция подтверждается проверочным кодом, чек сохраняется в архиве.
Лучше сделать базу контрагентов, тогда не нужно будет каждый раз вводить объемную информацию для перевода средств. Достаточно выбрать контрагента из предложенных и вся информация уже автоматически сформируется.
Как оформить бизнес – карту?
Для оформления бизнес – карты достаточно авторизоваться в онлайн – сервисе, зайти в раздел «Действия со счетом», сделать счет открытым для карт.
Также добавить держателя к карте в пункте «Держатели карт», заполнить анкету и заявку на выпуск карты. Поставить электронную подпись и отправить в банк. Статус рассмотрения заявления можно контролировать онлайн.
Обязательно следует установить лимит на доступность денежных средств. Эта операция производится в разделе «Карты», «Установка лимита».
Как взять кредит на недвижимость?
Оформить заявку на финансирование покупки жилой или коммерческой недвижимости можно также онлайн.
В разделе «Кредиты» нужно выбрать тот вид финансирования, который наиболее подходит по условиям. Заполнить форму личной информацией и отправить на рассмотрение.
После предварительного одобрения кредита нужно сходить в отделение банка и предоставить оригиналы документов.
Как установить приложение?
Мобильное приложение можно скачать на свое устройство с нескольких источников, в зависимости от ОП:
- Microsoft;
- Google Play;
- App Store.
Можно мгновенно создать платежку, выставить счет, сделать переводы, контролировать и управлять рабочими процессами.
Сбербанк Бизнес Онлайн – это инновационное решение для всех юридических лиц, которые ограничены во времени и управлении своим делом.
Взять под свой контроль все важные сферы бизнес – процессов теперь проще простого. Достаточно открыть счет в Сбербанке и подключить интернет – банкинг.
Контактная информация
Официальный сайт: sbi.sberbank.ru
Горячая линия: 8 (800) 5555 777